L’intégration d’Aric Risk Hub démontre des résultats remarquables avec la Norwegian Banking Alliance, atteignant une réduction de 90% des pertes de phishing.
La plate-forme provient de Featurelspace, une récente acquisition de visas, et a déjà démontré des avantages pratiques importants. Un partenariat avec Eika Gruppen, une alliance de 46 banques locales en Norvège, présente le potentiel de cette technologie d’IA pour réduire considérablement les pertes financières dues à la fraude et aux escroqueries. Après la mise en œuvre du Hub à risque Aric, Eika Gruppen a signalé une réduction de 90% des pertes de phishing en 2024 par rapport à 2023.
Améliorer la sécurité des paiements grâce à l’innovation technologique
Antony Cahill, présidente des services à valeur ajoutée à Visa, a souligné que l’acceptation des paiements efficacement et en toute sécurité peut différencier les entreprises sur le marché de plus en plus numérique. « Accepter un paiement est un besoin fondamental de toute entreprise », a déclaré Cahill. «Tirer parti de nouvelles technologies pour accepter les paiements plus efficacement et en toute sécurité peut être ce qui distingue une entreprise dans le monde en numérisation rapide d’aujourd’hui.»
La société vise à aider les entreprises à avoir des informations basées sur les données, à simplifier les expériences de paiement et à améliorer les capacités de prévention de la fraude grâce à ces nouveaux services. Cette approche s’aligne sur l’engagement de longue date de Visa à la sécurité et à l’innovation de Visa.
Tareq Muhmood, responsable des services à valeur ajoutée, Europe à Visa, a noté que l’organisation a utilisé l’IA pour la prévention de la fraude depuis plus de trois décennies. L’intégration des données comportementales avec la technologie d’Aric représente la prochaine étape pour aider les clients à contrer les menaces émergentes. « Nous sommes ravis d’intégrer Aric Risk Hub dans notre offre aux entreprises et aux institutions financières », a déclaré Muhmood.
Technologie avancée avec fondations académiques
Aric Risk Hub a de solides racines académiques, provenant de l’Université de Cambridge il y a 15 ans. Tim Vanderham, chef de l’exploitation chez Featurentspace, a expliqué que la mission de la société se concentrait sur les transactions plus sûres dans le monde entier.
«Nous permettons à nos clients d’accéder aux dernières technologies de prévention de la fraude par le biais du Hub Aric Risk, en s’adaptant en temps réel pour identifier avec précision un comportement anormal à grande vitesse», a fait remarquer Vanderham. La combinaison de la profondeur technologique de l’espace de fonctionnalités avec la portée mondiale de Visa crée un potentiel important pour les avantages des clients.
La plate-forme est actuellement disponible à l’échelle mondiale, offrant aux entreprises un outil robuste pour lutter contre la fraude et protéger leurs clients contre les délits financiers. Alors que les paiements numériques continuent de se développer, ces mesures de protection deviennent de plus en plus vitales pour la sécurité financière.
Application du monde réel: l’étude de cas Eika Gruppen
Le partenariat avec Eika Gruppen fournit des informations précieuses sur la façon dont la technologie de l’IA peut relever des défis spécifiques dans la prévention de la fraude. L’Alliance bancaire a été confrontée à trois obstacles principaux: l’augmentation des taux de fraude, en particulier les attaques de phishing ciblant les clients âgés; Modèles de fraude complexes qui se sont révélés difficiles à identifier avec les systèmes existants; et les limites des examens manuels qui devenaient insoutenables compte tenu du volume croissant de paiements.
Ces défis ont nécessité une solution de fraude qui pourrait détecter efficacement les menaces tout en améliorant l’efficacité opérationnelle et en réduisant la charge de travail manuelle. Aric Risk Hub a été mis en œuvre pour apprendre les modèles de comportement des clients d’EIKA et établir une référence d’activité normale.
Lorsqu’il est opérationnel, le système a évalué le risque de chaque paiement initié via des services de banque en ligne ou mobiles en temps réel. Si un paiement était signalé comme suspect, Aric demanderait à la banque d’arrêter la transaction pour une enquête plus approfondie. Cette approche automatisée a considérablement réduit la nécessité d’une intervention manuelle tout en améliorant les taux de détection de fraude.
L’adaptabilité comme fonctionnalité clé
Un avantage significatif du centre de risque Aric réside dans son adaptabilité. Jon Hagen, architecte en chef chez Eika Gruppen, a salué cet aspect de la technologie, notant: «La technologie unique alimentée par IATPACE apprend et s’adapte en temps réel, et profil le comportement normal des utilisateurs de manière efficace.»
La flexibilité du système permet les ajustements à mesure que les modèles de fraude évoluent. Hagen a souligné que la modification des règles au sein du système est simple en raison du puissant cadre de support de FonctionnalSpace. Cette adaptabilité garantit que la solution reste efficace contre les techniques de fraude nouvelles et émergentes.
L’intégration d’Aric Risk Hub dans le portefeuille de Visa représente une amélioration stratégique des capacités de prévention de la fraude de l’entreprise. Les paiements numériques qui continuent de croître à l’échelle mondiale, des mesures de sécurité robustes qui peuvent s’adapter à l’évolution des menaces restent essentielles pour les institutions financières et les entreprises.
